山东省地方金融领域行政处罚裁量权基准适用规则解读：从重处罚、减轻处罚、免于处罚的细致分析

元描述：山东省地方金融领域行政处罚裁量权基准适用规则解读，从重处罚、减轻处罚、免于处罚的细致分析。

引言：

2024年12月1日起，山东省地方金融管理局正式施行的《山东省地方金融领域行政处罚裁量权基准适用规则》（以下简称“规则”），为地方金融领域行政处罚行为提供了明确的裁量标准，规范了执法人员行使行政处罚裁量权，保护了公民、法人或其他组织的合法权益。规则涵盖了从重处罚、减轻处罚、免于处罚等多种裁量阶次，并对不同情形下的罚款幅度进行了细化。本文将深入解读该规则，帮助读者更好地了解其内容及适用范围，为地方金融领域相关主体提供更清晰的指引。

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山东省地方金融领域行政处罚裁量权基准适用规则

规则的背景及意义

该规则的出台，是山东省地方金融监管部门进一步规范行政处罚行为，提升监管效率和公信力的重要举措。它明确了地方金融领域行政处罚的裁量标准，避免执法过程中出现自由裁量权滥用，为地方金融监管执法工作提供更具操作性的指引，确保行政处罚的公平公正公开。

规则的主要内容及适用范围

该规则共计26条，主要内容包括：

  • 总则：阐述了规则制定的目的、适用范围、基本原则和适用对象。

  • 裁量阶次：详细规定了行政处罚裁量权的六个阶次，即不予处罚、免于处罚、减轻处罚、从轻处罚、一般处罚、从重处罚。

  • 罚款：明确了不同裁量阶次下的罚款幅度计算方法，并对同一违法行为的罚款次数和金额进行了限制。

  • 附则：对规则的解释权、适用范围、监督以及相关文件废止等内容进行了规定。

该规则适用于全省各级地方金融管理机构和处置非法集资牵头部门（以下简称执法机构）依法对公民、法人或者其他组织违反有关法律、法规、规章的行为实施行政处罚。

规则的具体解读

1. 裁量阶次

规则将行政处罚裁量权划分为六个阶次，并对每个阶次的情形进行了详细规定。

（1）不予处罚

  • 违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果；

  • 除法律、行政法规另有规定外，当事人有证据足以证明其违法行为没有主观过错；

  • 除法律另有规定外，违法行为在二年内未被发现；涉及金融安全且有危害后果的，上述期限延长至五年；

  • 法律、法规、规章规定不予处罚的其他情形。

规则同时列举了认定违法行为轻微的具体因素，包括：

  • 主观过错较小；

  • 初次违法；

  • 违法行为持续时间较短；

  • 及时中止违法行为；

  • 没有违法所得或者违法所得金额较小；

  • 其他能够反映违法行为轻微的因素。

（2）免于处罚

  • 初次违法且危害后果轻微并及时改正。

规则也列举了认定危害后果轻微的具体因素，包括：

  • 危害程度较轻；

  • 危害范围较小；

  • 危害后果易于消除或者减轻；

  • 主动消除或者减轻违法行为危害后果；

  • 其他能够反映危害后果轻微的因素。

（3）减轻处罚

  • 在执法机构立案调查前主动消除或者减轻违法行为危害后果；

  • 受他人胁迫或者诱骗实施违法行为，且违法行为轻微；

  • 在执法机构立案调查前主动供述执法机构尚未掌握的违法行为；

  • 配合执法机构查处违法行为有重大立功表现；

  • 当事人主动退赔，消除违法行为危害后果；

  • 法律、法规、规章规定应当依法减轻处罚的其他情形。

（4）从轻处罚

  • 在执法机构立案调查结束前主动消除或者减轻违法行为危害后果；

  • 受他人胁迫或者诱骗实施违法行为；

  • 在执法机构立案调查结束前主动供述执法机构尚未掌握的违法行为；

  • 配合执法机构查处违法行为有立功表现；

  • 当事人主动退赔，减轻违法行为危害后果；

  • 法律、法规、规章规定应当依法从轻处罚的其他情形。

（5）从重处罚

  • 违法行为情节严重，危害后果严重，尚未构成犯罪；

  • 执法机构已经责令停止或者责令纠正违法行为后，继续实施违法行为；

  • 阻碍执法机构依法查处违法行为；

  • 伪造、隐匿、损毁违法行为证据；

  • 受到执法机构行政处罚后五年内，再次实施违反同一定性依据的同一类违法行为；

  • 在共同违法行为中起主要作用；

  • 教唆、胁迫、诱骗他人实施违法行为；

  • 对举报人、证人打击报复；

  • 法律、法规、规章规定应当从重处罚的其他情形。

规则对判断违法行为情节、危害后果严重程度提供了具体参考因素，包括：

  • 违法行为的具体方式或者手段，当事人实施违法行为的主观过错程度；

  • 违法行为的危害对象、数量；

  • 违法行为的持续时间、次数、涉案金额，所造成的社会影响、危害后果；

  • 当事人获取的违法所得；

  • 当事人的经营规模、经营情况；

  • 当事人改正违法行为的主观态度、所采取的整改措施及效果；

  • 法律、法规、规章规定的其他因素。

（6）一般处罚

  • 除依法不予处罚、免于处罚外，不存在本规则规定的减轻、从轻或者从重处罚情形的，依法给予一般处罚。

2. 罚款

规则对不同裁量阶次下的罚款幅度进行了细化，并规定了同一违法行为罚款的限制。

  • 一般处罚：［Y+（X-Y）×30%］以上，［Y+（X-Y）×70%］以下，以上、以下均含本数；

  • 从轻处罚：法定最低罚款金额（倍数）至［Y+（X-Y）×30%］以下，以下不含本数；

  • 从重处罚：［Y+（X-Y）×70%］以上至法定最高处罚金额（倍数），以上不含本数。

其中，X为法定最高处罚金额（倍数），Y为法定最低罚款金额（倍数），没有最低处罚金额时，Y值为零。

同时，规则明确规定，对同一违法行为，不得给予两次以上罚款的行政处罚；同一个违法行为违反的多个法律规范均规定应当给予罚款的，应当依照罚款数额较高的规定给予罚款处罚。

常见问题解答

Q1：如何判断违法行为是否属于“轻微”？

A1：判断违法行为是否“轻微”，需要综合考虑主观过错程度、违法行为持续时间、违法所得金额、社会危害程度等因素。例如，初次违法且违法行为持续时间短，社会危害程度较低，则可认定为“轻微”。

Q2：主动消除危害后果的“主动”标准是什么？

A2：主动消除危害后果，是指当事人主动采取措施，积极修复因违法行为造成的损失，并将危害程度降至最低，而不是在执法机构要求下才被动采取措施。

Q3：哪些行为属于“阻碍执法”？

A3：阻碍执法是指当事人采取各种手段，妨碍执法机构依法履行职责，包括但不限于拒绝接受调查、隐匿证据、威胁执法人员等。

Q4：怎样认定“共同违法行为中的主要作用”？

A4：认定“主要作用”需要考虑当事人参与违法行为的程度、起到的作用、对违法行为的危害后果的影响等因素。例如，策划、组织、实施违法行为的主要负责人，可以认定为“起主要作用”。

Q5：哪些行为会被认定为“打击报复”？

A5：打击报复是指当事人对举报人、证人进行威胁、恐吓、报复等行为，以阻止其提供证据或配合调查。

Q6：规则对地方金融监管执法工作有哪些影响？

A6：该规则为地方金融监管执法工作提供了更明确的指引，有利于规范执法人员行使自由裁量权，提高执法效率和公信力。同时，规则也为地方金融领域相关主体提供了更清晰的预期，有利于促进地方金融市场健康发展。

结论

山东省地方金融领域行政处罚裁量权基准适用规则的出台，是山东省地方金融监管工作的重要进展，体现了地方金融监管部门规范行政处罚行为，维护市场公平竞争秩序，保护市场主体合法权益的决心。该规则的实施，将进一步完善地方金融领域行政处罚制度，促进地方金融监管工作更加规范、透明、高效。

最后，需要提醒的是，本文仅为对该规则的初步解读，具体适用情况还需要结合实际情况进行分析。

如果您在地方金融领域遇到相关疑问，建议参考该规则并咨询相关专业人士。